Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)

Wicked Play
Ostatnia aktualizacja: 2025

1. Cel

1.1 Cel polityki

Niniejsza Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (“Polityka AML”) określa zasady, procedury i kontrole wdrożone przez Wicked Play (“Wicked Play”, “my”, “nas” lub “nasz”) w celu zapobiegania:

• Pranie pieniędzy;
• Finansowanie terroryzmu;
• Inne przestępstwa finansowe;

1.2 Zobowiązanie regulacyjne

Wicked Play zobowiązuje się do pełnego przestrzegania wszystkich obowiązujących:

• przepisy AML;
• Wymagania regulacyjne;
• Normy międzynarodowe;

2. Zakres

2.1 Zastosowanie

Niniejsza Polityka AML ma zastosowanie do:

• Wicked Play jako dostawca gier i oprogramowania;
• Licencjonowani operatorzy, agregatorzy i partnerzy używający produktów Wicked Play;
• Wszystkie relacje biznesowe nawiązane przez Wicked Play;

2.2 Ograniczenie odpowiedzialności

• Wicked Play nie zarządza bezpośrednio kontami graczy ani transakcjami płatniczymi, chyba że wyraźnie stwierdzono inaczej;
• Podstawowe obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) wobec podmiotów końcowych spoczywają na licencjonowanych operatorach;

3. Ramy regulacyjne

3.1 Normy międzynarodowe

Ramy AML Wicked Play są zgodne z międzynarodowymi standardami, w tym:

• Zalecenia Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF);
• Obowiązujące dyrektywy UE dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (w stosownych przypadkach);
• Inne uznane globalne zasady AML:;

3.2 Przepisy lokalne

• Zgodność z lokalnymi przepisami AML mającymi zastosowanie do Wicked Play i jego partnerów;

4. Podejście oparte na ryzyku

4.1 Kryteria oceny ryzyka

Wicked Play stosuje podejście oparte na ryzyku, oceniając ryzyka związane z:

• Jurysdykcje;
• Partnerzy biznesowi;
• Produkty i usługi;
• Wzory transakcji;
• Kanały dostaw;

4.2 Proces przeglądu

• Oceny ryzyka podlegają okresowemu przeglądowi;
• Profile ryzyka są aktualizowane w razie konieczności, aby odzwierciedlały zmieniające się warunki;

5. Należyta staranność partnera

5.1 Należyta staranność podczas wdrażania

Przed rozpoczęciem współpracy Wicked Play przeprowadza należytą staranność w odniesieniu do operatorów i partnerów biznesowych.

5.2 Środki należytej staranności

Należyta staranność może obejmować:

• Identyfikacja i weryfikacja korporacyjna;
• Walidacja licencji;
• Przegląd struktury własnościowej i kontrolnej;
• Sankcje i kontrola list obserwacyjnych;
• Ocena AML i kontroli zgodności;

5.3 Decyzje oparte na ryzyku

• Wicked Play zastrzega sobie prawo do odmowy lub zakończenia relacji biznesowych w przypadku, gdy ryzyko AML zostanie uznane za niedopuszczalne;

6. Należyta staranność wobec klienta (CDD)

6.1 Obowiązujące środki CDD

W stosownych przypadkach Wicked Play stosuje odpowiednie środki należytej staranności wobec partnerów biznesowych, w tym:

• Weryfikacja bytu prawnego;
• Identyfikacja beneficjentów rzeczywistych;
• Zrozumienie natury i celu relacji biznesowej;

6.2 Wzmocniona należyta staranność (EDD)

• Wzmocniona należyta staranność (EDD) jest stosowana w przypadku relacji o wyższym ryzyku, jeżeli jest to wymagane;

7. Monitorowanie transakcji

7.1 Zakres monitorowania

Mimo że Wicked Play nie przetwarza płatności graczy bezpośrednio, to:

• Monitoruje aktywność na poziomie biznesowym, gdy jest to istotne;
• Przegląda dane techniczne i operacyjne pod kątem nietypowego lub podejrzanego zachowania;

7.2 Współpraca

• Współpracuje z operatorami i dostawcami usług płatniczych w przypadku wystąpienia obaw związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy;