मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी (एएमएल) नीति

Wicked Play
अंतिम अद्यतन: 2025

1. उद्देश्य

1.1 नीति उद्देश्य

यह मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नीति (“एएमएल नीति”) Wicked Play (“Wicked Play”, “हम”, “हमें”, या “हमारा”) द्वारा निम्नलिखित को रोकने के लिए लागू किए गए सिद्धांतों, प्रक्रियाओं और नियंत्रणों की रूपरेखा प्रस्तुत करती है:

• काले धन को वैध बनाना;
• आतंकवादी वित्तपोषण;
• अन्य वित्तीय अपराध;

1.2 नियामक प्रतिबद्धता

Wicked Play सभी लागू नियमों का पूर्ण अनुपालन करने के लिए प्रतिबद्ध है:

• एएमएल कानून;
• नियामकीय आवश्यकताएं;
• अंतरराष्ट्रीय मानक;

2। घेरा

2.1 प्रयोज्यता

यह एएमएल नीति निम्नलिखित पर लागू होती है:

• Wicked Play एक गेम और सॉफ्टवेयर प्रदाता के रूप में;
• Wicked Play उत्पादों का उपयोग करने वाले लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटर, एग्रीगेटर और भागीदार;
• Wicked Play द्वारा स्थापित सभी व्यावसायिक संबंध;

2.2 उत्तरदायित्व की सीमा

• जब तक स्पष्ट रूप से उल्लेख न किया जाए, Wicked Play सीधे तौर पर खिलाड़ी खातों या भुगतान लेनदेन का प्रबंधन नहीं करता है;
• अंतिम खिलाड़ियों के प्रति प्राथमिक एएमएल दायित्व लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटरों के पास होते हैं;

3. नियामक ढांचा

3.1 अंतर्राष्ट्रीय मानक

Wicked Play का एएमएल ढांचा अंतरराष्ट्रीय स्तर पर मान्यता प्राप्त मानकों के अनुरूप है, जिनमें शामिल हैं:

• वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) की सिफारिशें;
• लागू होने वाले यूरोपीय संघ के मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी निर्देश (जहां प्रासंगिक हो);
• अन्य मान्यता प्राप्त वैश्विक एएमएल सिद्धांत;

3.2 स्थानीय विनियम

• Wicked Play और उसके साझेदारों पर लागू स्थानीय एएमएल नियमों का अनुपालन;

4. जोखिम-आधारित दृष्टिकोण

4.1 जोखिम मूल्यांकन मानदंड

Wicked Play जोखिम-आधारित दृष्टिकोण अपनाते हुए निम्नलिखित से संबंधित जोखिमों का आकलन करता है:

• अधिकार क्षेत्र;
• व्यावसायिक साझेदार;
• उत्पाद और सेवाएं;
• लेनदेन के पैटर्न;
• वितरण चैनल;

4.2 समीक्षा प्रक्रिया

• जोखिम आकलन की समय-समय पर समीक्षा की जाती है;
• बदलती परिस्थितियों को ध्यान में रखते हुए, आवश्यकतानुसार जोखिम प्रोफाइल को अपडेट किया जाता है;

5. साझेदार की उचित जांच पड़ताल

5.1 ऑनबोर्डिंग ड्यू डिलिजेंस

Wicked Play किसी भी ऑपरेटर या बिजनेस पार्टनर को अपने साथ जोड़ने से पहले उनकी पूरी जांच-पड़ताल करता है।.

5.2 उचित सावधानी के उपाय

उचित जांच-पड़ताल में निम्नलिखित शामिल हो सकते हैं:

• कॉर्पोरेट पहचान और सत्यापन;
• लाइसेंस सत्यापन;
• स्वामित्व और नियंत्रण संरचना की समीक्षा;
• प्रतिबंध और निगरानी सूची की जांच;
• एएमएल और अनुपालन नियंत्रणों का मूल्यांकन;

5.3 जोखिम-आधारित निर्णय

• Wicked Play के पास ऐसे व्यावसायिक संबंधों को अस्वीकार करने या समाप्त करने का अधिकार सुरक्षित है जहां एएमएल जोखिमों को अस्वीकार्य माना जाता है;

6. ग्राहक की उचित जांच पड़ताल (सीडीडी)

6.1 लागू सीडीडी उपाय

जहां लागू हो, Wicked Play अपने व्यावसायिक भागीदारों पर उपयुक्त सीडीडी उपाय लागू करता है, जिनमें शामिल हैं:

• कानूनी अस्तित्व का सत्यापन;
• वास्तविक लाभार्थियों की पहचान;
• व्यापारिक संबंध की प्रकृति और उद्देश्य को समझना;

6.2 उन्नत उचित परिश्रम (ईडीडी)

• उच्च जोखिम वाले संबंधों में आवश्यकता पड़ने पर उन्नत उचित परिश्रम (ईडीडी) लागू किया जाता है;

7. लेनदेन निगरानी

7.1 निगरानी का दायरा

हालांकि Wicked Play खिलाड़ियों के भुगतान को सीधे संसाधित नहीं करता है, फिर भी यह:

• जहां आवश्यक हो, व्यावसायिक स्तर की गतिविधियों की निगरानी करता है;
• तकनीकी और परिचालन संबंधी आंकड़ों की समीक्षा करके असामान्य या संदिग्ध व्यवहार का पता लगाना;

7.2 सहयोग

• एएमएल से संबंधित चिंताओं के उत्पन्न होने पर ऑपरेटरों और भुगतान सेवा प्रदाताओं के साथ सहयोग करता है;