Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML)

Wicked Play
Letzte Aktualisierung: 2025

1. Zweck

1.1 Politisches Ziel

Diese Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche (“AML-Richtlinie”) beschreibt die Grundsätze, Verfahren und Kontrollen, die von Wicked Play (“Wicked Play”, “wir”, “uns” oder “unser”) implementiert werden, um Folgendes zu verhindern:

• Geldwäsche;
• Terrorismusfinanzierung;
• Andere Finanzverbrechen;

1.2 Regulatorische Verpflichtung

Wicked Play verpflichtet sich zur uneingeschränkten Einhaltung aller geltenden Bestimmungen:

• Geldwäschegesetze;
• Regulatorische Anforderungen;
• Internationale Standards;

2. Anwendungsbereich

2.1 Anwendbarkeit

Diese Geldwäscherichtlinie gilt für:

• Wicked Play als Spiele- und Softwareanbieter;
• Lizenzierte Betreiber, Aggregatoren und Partner, die Wicked Play-Produkte nutzen;
• Alle Geschäftsbeziehungen, die von Wicked Play aufgebaut wurden;

2.2 Haftungsbeschränkung

• Wicked Play verwaltet Spielerkonten und Zahlungstransaktionen nicht direkt, sofern nicht ausdrücklich anders angegeben;
• Die primären Geldwäschebekämpfungspflichten gegenüber Endkunden liegen bei den lizenzierten Betreibern;

3. Regulierungsrahmen

3.1 Internationale Standards

Der AML-Rahmen von Wicked Play entspricht international anerkannten Standards, darunter:

• Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF);
• Anwendbare EU-Geldwäscherichtlinien (soweit relevant);
• Weitere anerkannte globale AML-Prinzipien;

3.2 Lokale Vorschriften

• Einhaltung der für Wicked Play und seine Partner geltenden lokalen Geldwäschebestimmungen;

4. Risikobasierter Ansatz

4.1 Risikobewertungskriterien

Wicked Play wendet einen risikobasierten Ansatz an, indem es Risiken im Zusammenhang mit Folgendem bewertet:

• Gerichtsbarkeiten;
• Geschäftspartner;
• Produkte und Dienstleistungen;
• Transaktionsmuster;
• Vertriebskanäle;

4.2 Überprüfungsprozess

• Risikobewertungen werden regelmäßig überprüft;
• Risikoprofile werden bei Bedarf aktualisiert, um veränderten Bedingungen Rechnung zu tragen;

5. Partner-Due-Diligence

5.1 Sorgfältige Prüfung im Rahmen des Onboardings

Wicked Play führt vor der Aufnahme in das Unternehmen eine Due-Diligence-Prüfung der Betreiber und Geschäftspartner durch.

5.2 Sorgfaltspflichtmaßnahmen

Die Sorgfaltspflicht kann Folgendes umfassen:

• Unternehmensidentifizierung und -verifizierung;
• Lizenzvalidierung;
• Überprüfung der Eigentums- und Kontrollstruktur;
• Sanktions- und Watchlist-Prüfung;
• Bewertung der AML- und Compliance-Kontrollen;

5.3 Risikobasierte Entscheidungen

• Wicked Play behält sich das Recht vor, Geschäftsbeziehungen abzulehnen oder zu beenden, wenn Geldwäscherisiken als inakzeptabel erachtet werden.;

6. Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD)

6.1 Anwendbare CDD-Maßnahmen

Wicked Play wendet, soweit zutreffend, angemessene CDD-Maßnahmen gegenüber Geschäftspartnern an, darunter:

• Prüfung der Rechtspersönlichkeit;
• Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten;
• Die Art und den Zweck der Geschäftsbeziehung verstehen;

6.2 Erweiterte Sorgfaltspflichten (EDD)

• Bei Geschäftsbeziehungen mit höherem Risiko wird gegebenenfalls eine erweiterte Sorgfaltsprüfung (Enhanced Due Diligence, EDD) durchgeführt.;

7. Transaktionsüberwachung

7.1 Überwachungsbereich

Obwohl Wicked Play die Spielerzahlungen nicht direkt abwickelt, gilt Folgendes:

• Überwacht gegebenenfalls die Geschäftstätigkeit;
• Prüft technische und betriebliche Daten auf ungewöhnliches oder verdächtiges Verhalten;

7.2 Zusammenarbeit

• Kooperiert mit Betreibern und Zahlungsdienstleistern, wenn Bedenken im Zusammenhang mit Geldwäschebekämpfung auftreten;